帮助境外赌博集团“跑分”成电信诈骗的黑话，有人竟因此被抓

跑分是近年来反诈领域的一个热门话题，据说很多人利用自己的银行账户进行转账，轻轻松松就能月入过万，这看似简单的工作吸引了不少年轻人，也包括不少大学生，殊不知，这高薪的背后却是为不法分子服务，最后招来意想不到的麻烦，甚至面临牢狱之灾。

但是，到底什么叫“跑分”？为什么“跑分”的后果如此之大？其实跑分就是电信诈骗团伙成功拿到钱之后的一种洗钱方式，也可以理解为电信诈骗团伙中的一个非常重要的角色。

为什么这么说呢？首先就得知道电信诈骗团队内部如何分工，比如，诈骗链条的起点是给受害人打电话的人，在团伙内部被称为话务员，他们可能在电话里说受害人身份被盗用涉嫌犯罪需要将资金转入国家账户，也可能说网购商品缺货需要提供账号密码方便退款，或者说彩票中500万元大奖只需要到指定网站接受转账，总之就是针对可能受骗的人量身定做、步步设套，骗得对方心甘情愿地把钱交出来，此时话务员的工作就完成了。这笔钱到达指定账户之后，就轮到负责跑分的人出场。

但是，跑分的人内部也有区别。

一拨人选择买大量的银行卡，现在大部分人手里都有一两张甚至更多张闲置的借记卡，这伙人就会出一笔钱把这张卡买过来。跑分人买卡时说得也特别诱人，“只要你把密码、账号告诉我，然后把你身份证号告诉我，我用来转几笔钱就给你提成。”很多人可能就会觉得，反正这张卡闲着也是闲着，用来白赚一笔钱多好，于是就按照跑分人的要求把它给卖了。卡和卡也有区别，如果这个银行卡开通了网上银行，跑分人就更高兴；如果这个银行卡长时间闲置不用，没有什么交易记录，那他就乐开花了，越干净的账户对跑分越有利。

前面提到的话务员成功把人骗得团团转之后，对方就会把钱打入指定账户，这些账户实际就是买来的银行卡对应的账户。然后，诈骗团伙的人就会以购物、消费、小额转账等各种方式 把这笔钱再转到买来的其他银行卡账户里。无数个这样的账户互相作为一级、二级甚至三级账户，不断复制，不断交易，通过这样的方法把钱转来转去，转来转去，随着这个流程的循环，每两张卡的发生额也越来越小，越小就越隐蔽，看起来越正常，不会引起警方和银行的怀疑。到最后，这个钱又全部回到诈骗团伙自己的实名账户里。所以跑分的本质就是通过虚拟交易使赃款变得“合理化”。

有些人可能觉得，这笔钱到了我的账户里，我不给他们转账不就行了？但是，跑分的过程中根本不需要账户主人亲自转账，因为之前跑分人已经把持卡人的密码和身份信息骗到手，基本可以控制这个账户来为所欲为。而且，真实的案件中，大部分人拿着出卖账户的钱，根本不关心过自己的账户被用来做什么。

与此同时，另一拨人选择另一种跑分方式，也就是一次性的租。诈骗团伙不再大量购买银行账户，而是指挥账户主人自行操作，也就是话务员骗来一笔钱把它打入持卡人的账户，然后由持卡人帮忙转到指定的其他账户里，持卡人可以获得相应提成。社会上有一些不法的公司就专门接这种跑分的业务，然后分派给自己的员工。员工就会从自己的亲朋好友下手，借用他们的账户帮忙转账，大家都是熟人，帮忙转个帐还能拿到一笔小钱，何乐而不为？但是，这也是跑分，实际上是一种洗钱行为，往往这种电信诈骗也和黄赌毒脱不开干系，地下钱庄的钱都是见不得光的。

电信诈骗等上游犯罪一旦被立案，参与跑分的持卡人可能也会被追究责任。有的账户主人觉得很委屈，会为自己辩解说“那我也不知道他们是用来犯罪，跟我有什么关系？”但是，不管持卡人知不知道实情，自己的银行卡被拿来跑分了，持卡人就有脱不开的责任，只是责任大小可能不同。如果持卡人利欲熏心，为了蝇头小利帮别人跑分，甚至觉得自己看到了商机，主动参与买卖的话，就一定会被追究刑事责任。

所以，我们应该管理好自己的银行卡，不要动这种来钱快的念头，更不能从事这种灰色地带的工作。如果手里有闲置无用的银行卡，还是到银行办理销户比较好。大家平时也应该多关注公安部门在这方面做出的一些宣传。总之，面对越来越花样百出的电信诈骗，一是要保证自己的财务安全，自己千万不要被骗；二是不要动歪心思，成了这些诈骗集团的帮凶，为虎作猖的事儿咱们千万不能干。

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